洗钱罪司法解释新规：打击力度升级，多维度防范洗钱风险

元描述： 最高人民法院、最高人民检察院发布洗钱罪司法解释，明确自洗钱、他洗钱认定标准，加大对洗钱犯罪打击力度，提升反洗钱工作效能。

洗钱犯罪，如同毒瘤，侵蚀着经济命脉，威胁着社会安全。近年来，随着经济全球化和科技发展，洗钱犯罪手段不断翻新，犯罪分子利用虚拟货币、游戏币等新型工具，将违法所得进行掩饰、转移，更难追踪、更难打击。为了有效应对这一挑战，国家高度重视反洗钱工作，不断更新法律法规，强化司法解释，提升反洗钱工作效能。

8月19日，最高人民法院、最高人民检察院联合发布《最高人民法院最高人民检察院关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》（以下简称《解释》），这份司法解释的发布，标志着我国反洗钱工作迈入新阶段，将对打击洗钱犯罪、维护金融安全起到重要作用。

新规解读：打击洗钱犯罪，多措并举

《解释》共13条，主要内容包括：

1. 明确“自洗钱”和“他洗钱”犯罪认定标准

传统的洗钱罪是指“他洗钱”，即为他人洗钱，而《解释》将“自洗钱”纳入打击范围，即犯罪分子为掩盖自己犯罪所得而进行的洗钱行为。此举将洗钱行为的打击范围扩大，更加精准地打击洗钱犯罪。

2. 明确洗钱罪“情节严重”的认定标准

《解释》明确了洗钱数额、拒不配合追缴、造成损失等“情节严重”的认定标准，为司法实践提供更清晰的法律依据，确保对洗钱犯罪的量刑更加公平合理。

3. 明确“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”的七种具体情形

《解释》对“其他方法”进行了细化，包括利用虚拟货币、游戏币、地下钱庄等，明确了洗钱行为的具体形式，为司法实践提供更详细的指引。

4. 明确洗钱罪与掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的竞合处罚原则

《解释》明确了两种罪行的竞合处罚原则，避免了司法实践中的争议，确保法律适用更加规范。

5. 明确罚金数额标准

《解释》规定了不同法定刑幅度判处罚金的最低数额，加强了对洗钱犯罪的经济制裁，有效打击犯罪分子经济利益。

6. 明确从宽处罚的标准

《解释》明确了认罪悔罪、积极配合追缴等从宽处罚的标准，体现了宽严相济的刑事政策，鼓励犯罪分子主动认罪悔罪，配合司法机关查处案件。

自洗钱行为如何定罪处罚？

针对“自洗钱”行为的定罪处罚，最高人民法院刑三庭副庭长陈学勇表示，需要遵循三个原则：

  • 主客观相一致原则: 行为人主观上具有洗钱的故意，客观上实施了洗钱行为，才能认定构成自洗钱罪。

  • 禁止重复评价原则: 对于同一行为，不能重复认定为多种罪名，例如，既认定为贪污罪，又认定为洗钱罪。

  • 罪责刑相适应原则: 对自洗钱行为的处罚，应与犯罪情节、社会危害程度相适应，体现罪责刑相适应原则。

“他洗钱”犯罪主观认识的认定标准

最高人民检察院经济犯罪检察厅副厅长王新表示，认定“知道或者应当知道”需要重点把握以下几点：

  • 以客观事实为依据: 不能凭主观臆断，要以客观证据为依据，认定行为人是否知道或者应当知道上游犯罪事实。

  • 多角度审查: 要从行为人的行为、身份、背景等多角度进行审查，综合判断其是否属于“知道或者应当知道”。

  • 概括认知: “知道或者应当知道”指的是对上游犯罪事实的概括认知，而非对具体犯罪事实或罪名的判断。

  • 反证排除: 对于有证据证明行为人确实不知道系七类上游犯罪所得及其收益的来源和性质的，则应当否定先前的推定意见，依法认定不构成洗钱罪。

典型案例：为司法实践提供指引

为了更好地指导司法实践，最高人民法院将进一步深入研究，总结经验，适时发布典型案例或者指导性案例，统一裁判标准，确保刑法得到正确实施。

反洗钱工作：多部门协作，全方位打击

未来，人民法院将充分发挥审判职能作用，依法惩治洗钱犯罪，与公安机关、检察机关、金融监管等部门协同配合，继续深入开展打击治理洗钱违法犯罪专项行动，健全完善执法司法协作机制，严格落实“一案双查”工作机制，及时发现、有效预防和惩治洗钱犯罪。

加强国际合作：打击跨国洗钱犯罪

同时，人民法院将加强反洗钱国际合作，用足用好法律武器，依法打击跨国（境）洗钱犯罪，积极探索打击跨国洗钱犯罪的有效路径和方式，健全完善反洗钱国际合作制度机制，形成便捷查明跨国犯罪及跨国资产转移的良好合作机制，依法有力惩治跨国洗钱犯罪。

反洗钱工作任重道远

洗钱犯罪是金融领域的一大顽疾，打击洗钱犯罪是一项长期任务。新司法解释的发布，标志着我国反洗钱工作迈入新阶段，将为维护国家经济金融安全和社会稳定提供更加有力的司法服务保障。未来，需要各部门通力合作，不断加强反洗钱工作，提升反洗钱工作效能，维护国家经济金融安全和社会稳定。

常见问题解答

1. 新的洗钱罪司法解释有哪些重要内容？

新的洗钱罪司法解释主要包括：明确“自洗钱”和“他洗钱”认定标准，明确“情节严重”的认定标准，明确“其他方法”的具体情形，明确洗钱罪与掩饰、隐瞒罪的竞合处罚原则，明确罚金数额标准，明确从宽处罚的标准。

2. “自洗钱”行为如何定罪处罚？

针对“自洗钱”行为的定罪处罚，需要遵循主客观相一致原则、禁止重复评价原则、罪责刑相适应原则。

3. “他洗钱”犯罪主观认识如何认定？

认定“知道或者应当知道”需要以客观事实为依据，多角度审查，概括认知，反证排除。

4. 新的司法解释对反洗钱工作有何意义？

新的司法解释将为打击洗钱犯罪提供更加清晰的法律依据，提升反洗钱工作效能，为维护国家经济金融安全和社会稳定提供更加有力的司法服务保障。

5. 未来反洗钱工作将如何开展？

未来，需要各部门通力合作，不断加强反洗钱工作，提升反洗钱工作效能，维护国家经济金融安全和社会稳定。

6. 反洗钱工作需要哪些方面的努力？

反洗钱工作需要加强司法解释的宣传解读，加强执法司法协作，完善反洗钱法律法规，加强国际合作，不断提升反洗钱工作效能。

结论

打击洗钱犯罪，维护国家经济金融安全和社会稳定，是一项重要的任务。新的洗钱罪司法解释的发布，标志着我国反洗钱工作迈入新阶段，将为打击洗钱犯罪提供更加有力的法律武器。未来，需要各部门通力合作，不断加强反洗钱工作，提升反洗钱工作效能，维护国家经济金融安全和社会稳定。